深陷炒外汇骗局即外汇保证金交易，律师教你如何维权？

作者：聂成涛律师 金融维权专家

最近接了一个炒外汇被骗案件，笔者结合媒体报道的相关案件，谈一下这类案件的维权，希望对投资者有用。

一、媒体报道：涉案3000余万！警惕身边代炒“外汇”传销陷阱

“你只需要提供身份证，我帮你注册账号，你把钱给我、我帮你投资，你在家等着赚钱……”“安全无风险，还有高级讲师线下授课……”

“人在家中坐，财从天上来”，如果你听到这样的话语，是否也会心动？近日，由枝江市人民检察院提起公诉的一涉嫌组织、领导传销活动罪案件的两名犯罪嫌疑人分别获刑五年三个月、二年六个月，这是枝江市打击“ＴＲ外汇”交易平台传销犯罪的首例判决。

开篇“精包装”、蛊惑性的话术，都出自张某某和李某。2018年至今，张某某、李某经他人介绍参与“ＴＲ外汇”平台投资。期间，二人为谋取利益，以拉人头方式直接或者间接发展下线32人，层级6级，逐级吸引下线进入外汇平台投资，二人从中获取相应的佣金报酬。截至案发，张某某、李某二人在“ＴＲ外汇”平台登记级别均为PIB级（作为返佣依据的会员等级第4级），可享受下线3代收益及不同比例返佣。二人账户共进账参与传销人员缴纳的传销资金3000余万元，从中获利高达200余万元。

为何短短几年就能实现辐射面广、下线众多？

承办检察官介绍，张某某、李某二人“线上”“线下”两手抓，线下开展年会、聚餐、组织投资讲解会，鼓吹“注入资金越多、发展的下线越多，则获利越大”；线上通过微信、腾讯会议开会组织学习公司的发展历程、投资经营模式，并通过银行卡或者微信转账的方式对其下线会员发放返利，以不间断返利营造出公司正规运营、绝不亏本的假象。

“ＴＲ外汇”此类网络平台究竟如何运营？

经查，“ＴＲ外汇”以保险对冲模式炒外汇为名，宣称为用户托管炒外汇，大肆吸引会员投资，实际并无真实外汇投资及交易，平台所展示的外汇价格变动也是由后台操控及调整，属于平台型新业态传销犯罪。托管机构无法查到备案信息，无法辨别真伪。就连“TR”外汇平台的名称也因负面舆情而多次更名，先后改名为price、CAPX.PRO(得沃思)等。该平台会员数量自2017年至2022年呈现爆发式增长，涉案范围广，涉案资金大，会员广泛分布在国内30个省市。

虽然知道天上绝不会掉馅饼，但仍有很多人抵制不了金钱的诱惑，找银行贷款或他人借款投资，案发后血本无归。

检察官提醒，金融传销类热门如外汇投资、区块链、虚拟货币等，已由传统拉人头式的传销迁至互联网，利用第三方支付平台、互联网云存储服务企业、虚拟货币等躲避监管，线上传销不受地域限制、发展速度更快、监控打击更难。广大人民群众在投资时要理智分析可行性、不被新兴业态新兴名词迷惑，切忌贪图高额回报而落入传销陷阱。

二、什么是网络炒汇？

“网络炒汇”是指通过网络参与外汇按金交易。外汇按金交易也叫外汇保证金交易，指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在相应扩大后的投资金额范围内进行的外汇交易。社会上人们常说的网络炒汇，多以两种不同国家货币之间的双边汇率或包含三种以上不同国家货币多边汇率为炒作对象。

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凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司以及其他机构，擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金，也属违法行为。社会上常见的非法网络炒汇，有不少更是假借网络炒汇的名义而进行的集资、诈骗等犯罪性质的非法资金活动。

三、网络炒汇的骗术揭秘

虚假骗术1：虚构境外背景。自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性。

虚假骗术2：号称专业人士操盘。宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损；利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧。

虚假骗术3：人拉人发展下线。类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金。

虚假骗术4：以高收益、高回报率为诱饵。宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”。

虚假骗术5：人为制定对赌交易规则，如，入金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。

非法网络炒汇可能涉及非法集资、传销、非法经营、诈骗、非法买卖外汇等多种罪名。组织者被追究法律责任，参与者不仅资金安全无保障，还可能在不知觉状态下牵连其中而受到相应处罚。

按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国内居民（包括单位与个人）在合法对外经济活动中需要各种外汇及外币现钞时，可向国家外汇管理局批准的具备外汇经营业务资质的银行等金融机构或特许机构进行兑换。国内禁止一切以外币计价的行为；私自兑换外汇（包括外币现钞）均为非法。

四、律师教你如何维权？

面对骗子，对受害者而言，他们是相当无助的，因为受害者没有骗子狡猾，骗子的套路那么深，经过了多方研究，最终形成套路。因此让受害者去面对骗子，他们可能会力不从心。

毕竟，为了骗取更多的人，骗子的套路具有很深的迷惑性，有些骗子都设置好了后路，即使有一天被抓，他们也知道怎么说，都有一套自己的说词，把自己包装的很无辜的样子，骗子从来都不觉得自己是骗子。

关于被骗之后如何维权，笔者的以为，如果想要维权，必须得先找到骗子，找不到骗子，根本没办法维权。被骗之后，你都不知道骗子是谁，更不知道骗子在哪里，那你如何维权？那么如何找到骗子呢？

笔者认为，骗子在你面前的所有包装都是假的，唯有资金流向是真的，因此，资金流向就是你去找到骗子的唯一线索。资金最终肯定是流向了骗子的口袋，这是毫无疑问的，这个资金流向如何查找，最终流向哪里，目前只有司法人员才有权力去查，对于普通的受害者，他们是无权去查的。受害者能够知道就是一级卡主，也就是收钱的人。

出借银行卡给别人使用，这本身就存在过错，即使他们不承担诈骗罪或帮信罪的刑事责任，但其民事责任不能逃脱。

笔者认为，在这些卡主承担刑事责任或行政责任之后，还应当承担民事赔偿责任，这是《反诈法》里明确规定的，我们的民法典也有明确规定。因此，你只要顺着资金流向去追，还是有希望能追回被骗款项的，即使不能追回全部，追回部分也是不错的。就看你能够给这些卡主多大的压力了。

五、如何诉讼维权？

想起诉的话，得首先知道骗子在什么地方，除了资金流向还有没有其他线索能够找到骗子呢？根据我其他案件的线索，资金流向是关键线索，除此之外，就是平台的相关信息，比如平台自己注册的相关商标或品牌，根据这些相关注册信息，从而顺便找一下平台。但通常而言，幕后的老板很难找到，能够公开查询的，能够找到的，肯定不是幕后主使。但至少这些信息可以指向幕后老板，商标如何注册的，商标注册在谁名下，怎么交的费用，注册代理机构是谁？这些相关信息都指向骗子或幕后老板。

在不通过资金流向就能找到平台的情况下，那是最好的，也是最难的，为什么呢？因为不通过资金流向，很难和平台扯上关系，也就是说证据链存在问题。在证据链存在问题的情况下，去打官司，那这个官司很可能赢不了。

笔者的建议是，将平台和资金流向的卡主一起起诉，这样的话，让被告自己来说明相关案件情况，资金流向有没有进入平台，让他们自己来否认自己。当然，他们可能会说，他们的平台被别人假冒了，这种情况下，又如何应对？归结到底，还是要看证据，没有完整的证据链，不要轻易打官司维权。当然，警察能受理的话，还是找警察，打官司是受害者没办法的办法。